01
דמי ניהול מנופחים שוחקים את הכסף שלך
הפרש קטן לכאורה הופך לאורך שנים לעשרות ומאות אלפי שקלים. רוב הלקוחות לא באמת יודעים כמה הם משלמים.
משיכת כספי פנסיה בלי תכנון עלולה לעלות לך מאות אלפי שקלים
בדיקת פרישה שמזהה כסף אבוד, מס מיותר והחלטות יקרות
הפרישה שלך שווה מיליונים.הגיע הזמן לראות את כל התמונה, לא רק חלקים ממנה.
תוך דקות אפשר למפות את כל התמונה: מסלקה, קופות ישנות, דמי ניהול, נדל"ן, הכנסות, מס וביטוח לאומי, ולקבל דוח פעולה ברור שמראה מה לבדוק, מה לשמר ומה לשפר.
ללא התחייבותמבוסס מסלקה ונתונים אמיתייםמתאים לזוגות וליחידיםמוכן לפגישה עם יועץ מורשה
אבחון פרישה מלא
מסלול אבחון שמסתיים בדוח החלטות
5 שלבים
✓
✓
✓
4
5
ייבוא מסלקה ומוצרים
התחלה מהירה עם PDF או הזנה ידנית
העלאת דוח מסלקה
קליטת מוצרים, יתרות, דמי ניהול וסטטוס פעילות
קרן פנסיה פעילהזוהה
ביטוח מנהלים ותיקזוהה
קופת גמל לא פעילהלטיפול
סיכום תכנון
AI + צ׳קליסט פגישה
1. לזהות קופות ישנות והזדמנויות מס.
2. לבחון הון מול קצבה מול צרכים חודשיים.
3. להכין רשימת טפסים, משימות וסדר פעולות.
עם מה יוצאים מהאבחון
דו"ח אישי ברור
עיקרי הממצאים וההמלצות
רשימת צעדים
מה לעשות עכשיו ובאיזה סדר
חלוקת כסף חכמה
הון מול קצבה בשפה פשוטה
₪847K
חיסכון ממוצע שנחשף ללקוחות
2,400+
תוכניות ותיקי פרישה שנבנו
35%
חיסכון ממוצע במס ובדמי ניהול
5 דק׳
עד תחילת אבחון והבנת מצב
למה זה חשוב
הבעיה היא לא רק הכסף.הבעיה היא שאין מסלול החלטה אחד ברור.
02
קופות ישנות ולא פעילות נשארות מאחור
ביטוחי מנהלים, קופות גמל ומוצרים ותיקים נשארים מפוזרים בין גופים שונים בלי שמישהו מסתכל על התמונה המלאה.
03
החלטות מס בפרישה מתקבלות מאוחר מדי
קיבוע זכויות, פריסת מס, הון מול קצבה ודחיית קצבאות הם מהלכים שצריך לתכנן, לא לאלתר.
04
אין מסלול אחד שמחבר נתונים להחלטות
הלקוח קופץ בין מסלקה, מס, קצבאות, נכסים, טפסים ויועצים. במקום זה צריך מסלול אחד ברור עם סדר פעולות.
הישראלי הממוצע מפסיד בין ₪150,000 ל-₪400,000 בגלל תכנון פרישה לא נכון.
הבעיה האמיתית היא לא רק המוצרים עצמם, אלא החלטות שנעשות בלי לראות את כל הנתונים יחד ובזמן.
איך זה עובד
כך עוברים מחוסר ודאות,לתוכנית פעולה שאפשר לעבוד איתה.
שאלון קצר, מסלקה, ניתוח עומק והמלצות ברורות. בלי לרדוף אחרי מסמכים ובלי לנחש מה הצעד הבא.
1
פתיחה קצרה וחכמה
מיישרים תמונה על הלקוח, סטטוס פרישה, בן או בת זוג, הכנסות ודאגות עיקריות בשפה פשוטה.
2
העלאת מסלקה ונתונים
מעלים PDF, מרכזים מוצרים פנסיוניים, נדל"ן, הכנסות והתחייבויות בלי לרדוף אחרי קבצים.
3
מנוע ניתוח ותעדוף
המערכת מציפה הזדמנויות מס, כפל דמי ניהול, קופות ישנות, צ׳קליסט משימות והמלצות לפעולה.
4
דוח פעולה ישים
הלקוח מקבל מסקנות ברורות, סיכום AI, PDF מסודר ואפשרות לשיתוף מהיר או המשך עם יועץ.
מה תקבל
לא עוד "נחזור אליך".אלא אבחון שאפשר לעבוד איתו.
במקום להשאיר פרטים ולקוות שמישהו יחזור אליכם, מקבלים תמונת מצב שאפשר לפתוח, להבין ולהתקדם איתה.
קליטת PDF מסלקה וזיהוי אוטומטי של מוצרים פעילים ולא פעילים
צ׳קליסט דיון מקצועי שמחבר מס, קצבאות, נדל"ן והשקעות
דשבורד חזותי עם חלוקת הון מול קצבה וניתוח חשיפות
סיכום AI מקצועי, ייצוא PDF ושיתוף מהיר בוואטסאפ
קיבוע זכויות והטבות מס
בדיקה ממוקדת של כספים ותיקים, פטורים, פריסת מס וסעיפים שרוב האנשים מפספסים.
עד 35% פחות מסמיפוי מוצרים והחלטות הון או קצבה
השוואה בין מוצרים קצבתיים להוניים, זיהוי כפילויות והחלטה מושכלת כמה להשאיר וכמה למשוך.
מבט על כל הכסףתמונת מצב פיננסית אחת
חיבור של פנסיה, נדל"ן, הכנסות, בנקים והתחייבויות לדשבורד אחד ברור במקום אוסף טבלאות.
סדר במקום בלגןסיכום AI וצ׳קליסט פגישת תכנון
רשימת דיון חכמה, תעדוף נושאים, משימות וטפסים כדי שלא תצאו מהפגישה עם תחושת "נדבר" בלבד.
פגישה עם תכליתזכאויות, ביטוח לאומי וליווי המשך
בחינת גיל זכאות, דחיית קצבאות, זכויות לבן או בת זוג וצעדי המשך מול אנשי מקצוע.
מיצוי זכויות מלאדוח להדפסה ולשליחה
המערכת יודעת להוציא PDF מעוצב, תמצית החלטות והודעת WhatsApp מסודרת להמשך טיפול.
מוכן לביצועאיך זה נראה
כאן כבר רואים את זה קורה.מהנתונים, להחלטות, לדוח פעולה.
תצוגת אבחון
מסך עבודה שמוביל להחלטות טובות יותר
מוכן לפגישה בתוך דקות
צ׳קליסט תכנון פרישה
חימיפוי צבעי מס על המוצרים
בדיקת קיבוע זכויות ופריסת מס
השוואת הון מול קצבה לפי צרכים חודשיים
בדיקת ביטוח לאומי, נדל"ן ותזמון פרישה
דשבורד חלוקה
תיק פנסיוני מול הון נזיל
קצבתי
62%
הוני
38%
המשך טיפול
אחרי האבחון אפשר לייצא דוח, לשלוח תמצית בוואטסאפ ולהתקדם מול יועץ מורשה עם נתונים מסודרים ולא עם תחושת בטן.
דוגמת ערך
כמה כסף אפשר להציל כשמישהו סוף סוף מסתכל על הכול יחד?
קיבוע זכויות + פטור ממס
ביטוחי מנהלים ותיקים או צבירות ישנות לפני 2000
₪80K-250K
פריסת מס על כספי הון
במקום משיכה חד-פעמית שיוצרת מס מיותר
₪40K-150K
איחוד קופות והפחתת דמי ניהול
חיסכון מצטבר לאורך שנות הפרישה
₪30K-120K
דחיית קצבאות ומיצוי זכאויות
ביטוח לאומי, בן או בת זוג ותזמון פרישה
₪20K-80K
הפעולה הבאה
רוצים לראות מה אפשר לשפר כבר עכשיו?
נכנסים לכלי, מעלים מסלקה ומקבלים אבחון מסודר שאפשר להמשיך ממנו לשיחה מקצועית, לתכנון מס ולצעדים פרקטיים.
הוכחה חברתית
אנשים כמוך כבר גילו כסף שהיה נשאר על השולחן.
★★★★★
“לא הבנתי כמה כסף נשאר לי מפוזר בקופות ישנות עד שראיתי הכול מרוכז בדוח אחד. פתאום היו החלטות ברורות.”
יצ
יצחק כ.
פרש בגיל 64, חיפה
חסך ₪186,000
★★★★★
“השילוב בין שאלון קצר, מסלקה ודוח פעולה חסך לי שבועות של בירורים. סוף סוף הרגשתי שיש לי סדר.”
רו
רות מ.
מתכננת פרישה בגיל 62, תל אביב
חסכה ₪94,000
★★★★★
“הכי חזק היה לראות גם את הפנסיה וגם את הנדל"ן וההכנסות יחד. זה שינה את כל ההחלטה שלנו לגבי משיכה מול קצבה.”
מש
משה ד.
פרש בגיל 67, ירושלים
חסך ₪142,000
שאלות נפוצות
יש שאלות. עכשיו גם יש תשובות מסודרות.
תמונת מצב מלאה, נקודות חיסכון והדלפות, צ׳קליסט משימות, והכוונה להמשך טיפול. בכלי המלא אפשר גם לייצא PDF ולקבל סיכום AI מסודר.
לא. אפשר להתחיל משאלון והיכרות בסיסית. אם יש מסלקה, הדיוק עולה משמעותית ולכן מומלץ לצרף אותה כבר בתחילת התהליך.
זה כלי אבחון ותכנון שמרכז נתונים, מציף הזדמנויות ומכין את הקרקע להחלטות. המלצות סופיות ומימוש בפועל צריכים להתבצע עם גורם מורשה לפי הצורך.
לאנשים לפני פרישה, לפורשים טריים, לזוגות שצריכים תמונה משפחתית מלאה, ולמי שיודע שיש כסף אבל לא יודע מאיפה להתחיל.
תכנון פרישה עם דוח פעולה
מסלקה, אבחון, PDF וסיכום AI